Все услуги в одном окне: подключение кассы к CMS, Подключение к Платформа ОФД бесплатно, покупка КЭП, управление кассой
| Владелец интернет-магазина сконцентрируется на развитии бизнеса, а сервис обеспечит соответствие требованиям 54-ФЗ
|
Облачная онлайн-касса без кассового аппарата – идеальное решение для интернет-магазинов. Субъекту предпринимательства нет необходимости покупать ККТ, он ее просто берет в аренду. Особенность в том, что арендовать можно не только оборудование, которое может стоять рядом с продавцом или администратором электронного магазина, но и виртуальную кассу. Другой вариант – приобретение собственного оборудования с последующим его размещением в ЦОД (центре по обработке данных).
Аренда облачной онлайн-кассы: как это работает
Арендуемые онлайн-кассы должны быть зарегистрированы в ФНС. В роли пользователя выступает лицо, которое по факту будет эксплуатировать устройство и пробивать через аппарат прием платежей. На имя пользователя и должна быть зарегистрирована кассовая техника. Порядок подключения к облачной ККТ состоит из следующих этапов:
- субъект коммерческой деятельности оформляет квалифицированную электронную подпись;
- регистрация на электронном ресурсе арендодателя кассового оборудования (например, в системе АТОЛ облачные онлайн-кассы выделяются только после регистрации в базе АТОЛ-онлайн, заполнения карточки предприятия, подписания договора аренды и оплаты первого счета);
- пользователю передаются параметры кассового аппарата и ОФД, которые потребуются для постановки ККТ на учет в налоговой инспекции;
- пользователь самостоятельно производит регистрацию устройства в ФНС в режиме онлайн;
- регистрационные номера, выданные пользователю налоговым органом, передаются арендодателю, который вводит их в ККТ;
- завершение регистрационных мероприятий и начало работы с онлайн-кассой.
Аренда онлайн-кассы в облаке не гарантирует отсутствие технических проблем с оборудованием. Поэтому в договоре рекомендуется заранее оговорить, кто несет ответственность за поломку кассовой техники, за перебои в ее функционировании. Процесс эксплуатации арендованной виртуальной кассы мало чем отличается от работы со стационарным оборудованием, главное различие – все платежи проводятся в безналичном виде (банковскими картами или через электронные платежные сервисы).
Онлайн-касса (облачный сервис) реализует регистрацию платежей по следующему алгоритму:
- покупатель оплачивает товары или услуги;
- с сайта интернет-магазина сведения о покупке передаются на виртуальный сервис онлайн-кассы;
- ККТ в обычном режиме фиксирует платеж, передает фискальные данные ОФД;
- на кассовом аппарате формируется чек , транзакции присваивается регистрационный код;
- чек составляется в электронной форме и перенаправляется покупателю на электронную почту (по желанию клиента документ может быть отправлен ему в виде СМС-сообщения на телефонный номер).
Для такого оперативного обмена данными недостаточно хорошего интернет-соединения, необходимо произвести интеграцию между сайтом интернет-магазина и виртуальной ККТ. Облачная онлайн-касса для интернет-магазина подбирается с учетом предполагаемого объема ежедневных транзакций. По этому параметру оценивается количество устройств, которые необходимо приобрести или взять в аренду. На каждую кассовую машину должно приходиться не более 2 чеков в секунду. Обязательно должен быть учтен лимит транзакций, действующий по фискальным накопителям.
Облачный сервис «Онлайн-касса» для интернет-магазина предлагается разными компаниями, в том числе и производителями кассовой техники:
- АТОЛ онлайн;
- OrangeData;
- Nanokassa и др.
Стоимость услуг рассчитывается помесячно за каждую единицу техники. За один кассовый аппарат заплатить придется в среднем 1500 руб. в месяц. Дополнительно оплачивается фискальный накопитель.
Облачная онлайн-касса: плюсы и минусы
Преимущества арендованных облачных касс в том, что они не занимают место в офисе компании или на складе, продавцу не надо беспокоиться о перебоях с электроснабжением. Компании не надо нанимать кассира, заниматься самостоятельной заменой фискальных накопителей. Арендодатель может проконсультировать в вопросах регистрации оборудования в ФНС, предоставляются гарантии бесперебойной работы устройств.
К достоинствам аренды ККТ можно отнести возможность автоматического управления процессами открытия и закрытия каждой рабочей смены. В личном кабинете на сайте арендодателя компания может пользоваться рядом дополнительных сервисов – например, просматривать детальную статистику осуществления транзакций по каждому кассовому аппарату. Стоимость услуг ОФД включена в стоимость аренды. Пользователю нет необходимости тратиться на закупку специального программного обеспечения.
Но облачный сервис управления онлайн-кассой неудобен тем, что по совокупным издержкам за один или несколько налоговых периодов аренда может обходится дороже, чем приобретение собственного оборудования. Еще один минус – отсутствует возможность оформления чеков на бумажных носителях.
Кому нужна онлайн касса? Почему плата картами на сегодняшний день — это большая проблема? Кто может работать без ККТ вообще? Штрафы и ответственность, как избежать. Использование агрегаторов, агентов и сервисов: Яндекс Касса, Робокасса, Пейпал. Кто пробивает чек, за что отвечаете вы и какие есть варианты?
В новой редакции закона формулировка следующая: «Касса применяется при расчетах
«. Расчеты — это:
- Прием денег: за товары, услуги, прием ставок, продажа лотерейных билетов, выполненные работы.
- Выплата денег: выигрыши в лотереях и играх.
Здесь имеются ввиду наличные деньги и электронные средства платежа. Но не учитывается бартер и безналичный расчет.
Электронное средство платежа (ЭСП)
. Это средство или способ, который позволяет клиенту оператора по переводу денежных средств (банк, агрегатор) составлять и передавать распоряжение для переводов денежных средств в рамках безналичных форм расчетов с использованием интернета, платежных карт и иных технических устройств.
Подробнее читайте ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Виды ЭСП:
- Банковские карты: VISA, МИР, MasterCard.
- Электронные деньги: Яндекс деньги, киви, PayPal, Кукуруза.
- Электронные ценные бумаги: WebMoney.
Вывод
: касса нужна всем, кто принимает наличные либо деньги с электронных средств платежа.
Когда нужно перейти на онлайн кассу?
Кто принимает оплату с банковских карт, должны перейти уже сейчас.
С 1 июля 2017г.
онлайн кассу должны применять те, кто уже имеет кассу, кто на основной (ОСНО) и упрощенной (УСН) системе налогообложения.
С 1 июля 2018г
. перейдут на онлайн кассу те, кто использует ЕНВД, патент, оказывает услуги на БСО, труднодоступные предприятия по старому реестру, торговые автоматы и постаматы, кто по старой редакции закона мог не применять ККТ.
Труднодоступные места (проживает меньше 10.000 человек) утверждаются каждым регионом индивидуально. Это аптеки и медцентры в сельской местности, религиозные учреждения за услуги или литература в спецместах.
Проблема с оплатой картами
По старому закону большинство предпринимателей даже подумать не могли, что если агрегатор принимает за них деньги с карт, то они должны пробивать чеки. Поэтому все, кто подключал к себе интернет-эквайринг, чеки не пробивали.
До 31 декабря 2013г. на оплату картами лично чек не нужен, на интернет эквайринг чек тоже не нужен (письмо Минфина от 9 июня 2009г. №03-01-15/6-293).
С 31 декабря 2013 по 1 февраля 2017г. налоговая потребовала, чтобы кассовый чек пробивали на ККМ во всех случаях (письмо ФНС от 31 декабря 2013г. № ЕД-4-2/23721). Но большинство предпринимателей не отбивали чеки и считали, что это не нужно.
С 1 февраля по 30 июня 2017г. приходит нова редакция закона. Налоговики и Минфин выпустили совместные письма, где разъяснили, что все, кто принимает банковские карты обязаны были пробивать чеки, и сейчас ничего не изменилось.
С 1 июля 2017г. все, кто принимает деньги с банковских карт, в т.ч. через агрегаторов в интернете, должны пробивать электронные кассовые чеки.
С 1 июля 2018г. есть мнение, что вышеупомянутые письма не соответствуют закону. Если это будет доказано в суде, то электронные кассовые чеки можно формировать с этой даты.
Кому можно работать без кассы?
- При безналичных расчетах.
- Газеты в киосках.
- Ценные бумаги.
- Билеты в общественном транспорте.
- Питание в образовательных учреждениях.
- Торговля на розничных рынках, ярмарках, выставках.
- Разносная торговля в поездах.
- Торговля с машин.
- Ремонт обуви.
- Изготовление ключей.
- Присмотр и уход за детьми, больными, престарелыми, инвалидами.
- Реализация изготовителем изделий нар-худ, промыслов.
- Вспашка огородов, распиловка дров.
- Носильщики.
- Сдача ИП собственных помещений в аренду.
Если ваш бизнес попадает в одну из этих категорий, можете смело работать без кассы. Но по требованию покупателя вы должны выдать документ с полными реквизитами и описанием, за что он платил.
Штрафы за работу без ККТ
Штрафы установлены ст. 14.5 КоАП. Все штрафы делятся на 3 вида: штраф на должностное лицо, на ИП и юридическое лицо.
- Неприменение ККТ. Штраф для ИП 25-50% от суммы, но не менее 10.000р. Штраф для ООО 75-10% от суммы, но не менее 30.000р.
- Повторное неприменение ККТ, если общая сумма расчетов составила более 1 млн. рублей. Должностное лицо — запрет заниматься деятельностью на срок от 1 до 2 лет. ИП и ООО — административное приостановление деятельности до 90 суток. Могут приостановить деятельность всей фирмы, и никакую услугу нельзя будет сделать.
- Применение ККТ, которая не соответствует установленным требованиям. Для ИП предусмотрено предупреждение или штраф 1500 — 3000р. Для ООО это штраф до 10.000р.
- Невыдача печатного чека или ненаправление электронной формы чека или бланка строгой отчетности покупателю. Для ИП это штраф 2000р., для ООО — 10.000р.
Срок исковой давности по штрафам за ККМ составляет 1 год.
Освобождение от штрафа
Не все знают, но, оказывается, от выписанного штрафа можно освободиться.Те, кто добровольно заявит в ФНС о нарушении применения ККТ, могут не платить штраф при соблюдении четырех условий:
- Письменное заявление. Сами пишите заявление в налоговую инспекцию, где признаете нарушение.
- Сознаться и устранить нарушение до того, как поймают.
- ФНС не должна располагать сведениями о нарушении на момент, когда поступит ваше заявление.
- Предоставить сведения и документы, которые идентифицируют события. Например, вы не выдали чек покупателю, нужно указать, когда это было, на какую сумму, кто покупатель (по возможности). Далее нужно чек пробить, а копию принести в налоговую инспекцию.
В законе нет ограничений, сколько раз можно признаваться налоговой в нарушении. В принципе, можете признаваться сколь угодно раз.
Агрегаторы
Наиболее известные агрегаторы: Cloud Payments, PayPal, Яндекс.Касса, Robokassa, Lifepay.
Агрегаторы
— это компании, которые предоставляют вам сервис/услугу по приему платежей. Они принимают платежи с большого количества источников и перечисляют деньги вам на счет за минусом своей комиссии.
Агрегаторы не пробивают чеки!
Почему агрегаторы за вас получают деньги, а кассовый чек пробиваете вы?
Все агрегаторы — это кредитные организации (аббревиатура НКО в наименовании, РНКО). И согласно 54-ФЗ они не пробивают чеки. Они не осуществляют расчеты, а только исполняют поручение на перевод денег. А расчеты осуществляете вы, ваша фирма.
При получении денег от покупателя через кредитную организацию чек пробивает поставщик товаров/услуг, то есть вы.
Агентская схема
Есть ряд компаний, которые являются агентами. Например, Robo.market, TimePad, JustClick.
В 2017г. TimePad выпустил инструкцию о том, что он является агентом своих клиентов по продаже билетов (он является ООО), поэтому он за вас будет отбивать чеки.
РобоМаркет — это компания, принадлежащая Робокассе, но выступает от ООО «Бизнес Элемент», и она от своего имени продает товары и услуги, осуществляет расчеты и отбивает все чеки.
Компания JustClick также является некредитной организацией, это ваш агент, который осуществляет за вас расчеты, поэтому он должен пробивать чеки.
По гражданскому кодексу агент действует в ваших интересах и за ваш счет (ст. 1005 ГК РФ). Он осуществляет вместо вас расчеты за реализуемые товары, оказываемые услуги. Агент пробивает чек, поэтому штраф за невыдачу чека тоже получает агент.
Если работаете через агента — чек пробивает агент.
NextPay: работа без чеков и ККТ
Схема работы Некспей представлена ниже:
Компания придумала такую схему, в которой никому из участников онлайн касса не нужна.
Есть вы и клиент. Между клиентом и вами деньги проходят 2-3 рабочих дня. Транзакция №1
— ваш клиент приобретает электронные деньги у компании NextPay, что не является продажей товара, т.е. кассовый чек не нужен. Транзакция №2
— деньги клиентов хранятся в банке РНКО-РИБ. Транзакция №3
— Далее ваш клиент дает распоряжение сделать безналичный перевод его денег на ваш расчетный счет (по выставленному вами счету). Здесь чеки тоже не пробиваются.
Недостаток такой схемы, что деньги идут до 3 дней. И датой платежа считается дата платежного поручения. Т.е. 1-2 дня деньги не принадлежат вам, и платеж не считается совершенным. В теории клиент может отозвать свое платежное поручение обратно, пока деньги не попали вам на счет — они не считаются вашими.
Все комиссии за перевод платит клиент: 3% + 15 руб. за каждый перевод. Например с 1000р. комиссия составит 45р.
Робокасса: работа без онлайн кассы
Компания Робокасса выпустила свое оригинальное решение по торговле без использования онлайн кассы. Действует с 1 июля 2017г.
Вы заключаете с Robokassa договор и присоединяетесь к договору лояльности. В системе комиссию за все транзакции платите вы (не клиент, как было с NextPay).
- Комиссия за пополнение кошелька с банковской карты 4,9%.
- Комиссия за банковский перевод с кошелька 0 руб.
Например, с 1000р. комиссия составит 49р.
Подведем итоги.
Нюансы работы «безналичных схем»:
- Перевод с банковских карт не более 60.000р. за 1 платеж.
- Перевод с других источников (например, яндекс или киви) — не более 15.000р. за 1 платеж.
- Деньги поступают 2-3 рабочих дня.
- Датой платежа считается дата поступления денег вам на счет.
- В «NextPay» комиссии платит клиент, в «Robokassa» платите вы.
- Денежные средства на счете в банке вам не принадлежат, а принадлежат вашему покупателю до момента исполнения банком платежного поручения. Т.е. как только банк списывает с кор. счета деньги, отозвать такую платежку уже нельзя.
- Ваш покупатель может пойти против такой схемы. Он тоже рискует в этой схеме.
Облачная касса (аренда кассы)
Под термином «облачная касса» обычно подразумевают аренду кассы. Но бывает еще и размещение собственных касс в облаке.
Облачная касса
— это когда вы арендуете кассу, обычную ККМ, и размещаете ее в центре обработки данных (ЦОД) у поставщика этого облачного решения. Либо вы можете купить собственную кассу и передать ее на хранение и установку в ЦОД поставщика.
Облачную кассу так же нужно регистрировать в ФНС на свое имя через интернет в личном кабинете.
Подключение
Рассмотрим на примере сервиса» «.
- Вам нужна электронная подпись. Если ее нет, сделайте.
- Зарегистрируйте на сайте «Атол онлайн» свое юр. лицо.
- Покупайте фискальный накопитель и услугу аренды кассы. Заключаете договор с оператором фискальных данных. Регистрируетесь в личном кабинете на сайте ОФД.
- Получаете регистрационный номер вашей ККМ и фискального накопителя.
- Регистрируетесь в налоговой.
- Дальше сообщаете в Атол сведения о своей ККМ, заводской номер ОФД.
- Получаете данные для работы в системе.
Аренда кассы вас освобождает:
- От покупки кассы. Например, если открываете фирму на несколько месяцев.
- От хранения кассы дома, в офисе (могут отключить свет, а в это время пойдут платежи от клиентов).
Цена аренды онлайн кассы на 1 год: Атол = 42100р., CloudPayments = 45300р.
Если вы покупаете собственную кассу и размещаете ее в ЦОД, это будет гораздо дешевле. Например, размещение у LIfePay стоит 6000р. в год. Но учитывайте здесь еще покупку ПО + ОФД.
Ответственность перед налоговой
При сбоях или поломке кассы отвечаете вы
(если иное не указано в договоре). Если в договоре облачного хранилища прописано, что поставщик компенсирует вам штрафы, то схема следующая: ФНС вас штрафует -> поставщик компенсирует вам штраф.
Заключая договор с ЦОД, определите в договоре, кто отвечает за сбои в работе и поломку кассы.
Вы можете прописать в договоре финансовую ответственность. Т.е. если вас оштрафовали, вы можете перевыставить поставщику этот штраф. Но такие вещи, как приостановка деятельности или дисквалификацию вы не можете делегировать.
Например, произошел сбой, и сумма принятых и не пробитых средств более 1 млн., деятельность ООО приостанавливают, директора дисквалифицируют. В этом случае вы не можете переложить дисквалификацию и приостановление на директора поставщика ЦОД. Т.е. ответственность не передается.
Поэтому ЦОД часто предлагает арендовать 2 аппарата одновременно — на случай поломки первого. А если у вас крупный интернет-магазин, вы можете поставить 2-3-4-5 аппаратов, чтобы они бесперебойно пробивали чеки.
Яндекс.Кассы
Если у вас подключен сервис Яндекс.Кассы и вы уже купили онлайн кассу или собираетесь покупать, Яндекс даст вам расширенный протокол для интеграции. Но такой протокол дают все другие российские агрегаторы. Получается, что Яндекс ничего нового нам не предлагает.
Более подробно об интеграции с сервисом Яндекс.Кассы вы можете на офиц. сайте. На сегодня Яндекс.Кассы не анонсировала никаких других решений.
Любой постамат имеет на себе встроенный аппарат для расчетов. Согласно закону, постамат — это автоматическое устройство для расчетов. В постамате происходит расчет с покупателем в автоматическом режиме без участия уполномоченного лица организации или ИП.
Постаматы, торговые автоматы и другие автоматические устройства, не принадлежащие кредитным организациям, должны выдавать чеки
и передавать данные в ОФД.
Если какие-то устройства принадлежат банкам, они не выдают чеки. Все остальные чеки выдавать обязаны (согласно 54-ФЗ).
Владимир Сачук
«
Уже сотрудничали с «1С-Рарус» по ряду вопросов, поэтому вопрос, у кого арендовать онлайн-кассу для интернет-магазина,
не стоял. Техподдержка все быстро настроила, особых проблем не было, а какие были – решили в срок. Касса работает, чеки уходят по адресу,
мы с техническими заботами не сталкиваемся и при этом здорово экономим – большего
от сервиса не требуется»
Татьяна Якобюк
«Информационно-технический центр Ф1»
«
«1С-Рарус» уже давно сопровождает нашу 1С-ку, поэтому считаем его проверенным партнером и
онлайн-кассу для нашего-интернет-магазина тоже выбрали его. Мы остались довольны,
как прошло внедрение: техподдержка реагировала оперативно, держала нас в курсе всех этапов и процессов.
И сейчас сопровождает кассу без какого-либо усиленного контроля с нашей стороны, все четко и без сбоев»
 Валентин Конюхов
«
Компания «Универсальные технологии» специализируется на комплексных информационных системах для среднего бизнеса. При запуске интернет-магазина для реализации оплаты на сайте и соответствия требованиям 54-ФЗ выбрали облачную онлайн-кассу «1С-Рарус». Предварительно изучили рынок облачных касс, и у «Раруса» реакция на запрос о сотрудничестве оказалась приемлемой. Четко рассказали о шагах, которые необходимо проделать от оформления договора до включения в работу. Общением сопровождался каждый этап подключения, причем по инициативе «Раруса». Касса работает по принципу «подключили и забыли про нее». Никаких проблем, даже если какие-то сбои и происходят, они решаются без нашего участия.»
 Sultanna Frantsuzova
«
Сразу рассматривали вариант аренды онлайн-кассы для интернет-магазина: слишком высокие затраты на установку и обслуживание обычной кассы. Облачная касса «1С-Рарус» оказалась самой выгодной по цене среди других сервисов. Несмотря на то, что возникли трудности с интеграцией – чек возврата упорно не хотел пробиваться – работой техподдержки мы довольны. Специалисты всегда на связи, подробно объясняют, в чем сложности и когда они будут устранены. Сейчас все проблемы с интеграцией решены, чеки пробиваются, бизнес соответствует закону»
 Александр Медведев
«Молния-Тайм»
«
Для небольшого интернет-магазина онлайн-касса в аренду – самое верное решение. Затраты невысокие, при этом не надо решать технические вопросы с установкой и сопровождением кассы. О компании «1С-Рарус» мы слышали давно, нам она показалась надежной, поэтому и выбрали ее облачную кассу. Как оказалось, не зря. Нам быстро помогли зарегистрировать и подключить кассу, никаких проблем с чеками и их отправкой нет, все работает так же четко, как наши часы»
Гурин Алексей
ТССЦ «Традиция»
«
Более 4 лет пользуемся облачной «1С Раруса», поэтому и онлайн-кассу решили арендовать у него же. Нравится, как работает техподдержка – оперативно и ответственно, помогли даже решить некоторые вопросы с налоговой. Поэтому могу с уверенностью сказать, что облачным сервисам «1С-Рарус» можно доверять»
|
